一、跨境资金池介绍

　　跨境资金池是助力企业跨境资金运营的便利化政策。中建财务公司作为集团唯一主办企业，于2018年获批中国人民银行跨境双向人民币资金池业务资格；于2020年获批国家外汇管理局跨国公司本外币跨境资金集中运营业务资格。目前各类国际业务按照跨境资金池政策为入池单位办理。

　　二、入池单位

　　入池单位是指经中国人民银行、国家外汇管理局备案的境内外成员单位。境内成员单位办理入池应向公司提供由工商行政管理机构核发的营业执照复印件；境外成员单位办理入池应向公司提供境外相关部门核发的注册成立文件复印件、翻译件等文件。房地产企业不得办理入池。

　　三、国际业务介绍

　　1.跨境资金调拨

　　指对外放款和借入外债，可满足境内外入池成员单位全币种资金余缺调剂的需求，以签署借贷协议的形式开展，成员单位对于利率进行自行约定（>0即可），借款期限不超过5年，合同期满须还本付息。

　　业务特点：成员单位无需单独对接外汇管理局与银行，业务资料简单，流程高效便捷，中建财务公司不收取任何服务费用。

　　办理流程：由成员单位在“中国建筑财务一体化平台”发起流程。业务资料包括：跨境资金池通道申请、借款合同、还款申请书、完税凭证等。

　　资金流动方向如图：

　　2.经常项目资金集中收付

　　指中建财务公司集中代理境内成员单位办理经常项目本外币收支。业务范围包括代理成员单位进行货物贸易（买卖货物）、服务贸易（提供劳务、工程承包等）收款及付款。

　　业务特点：成员单位无需对接银行，中建财务公司客户经理全程跟踪并提供跨境支付业务咨询服务，办理业务资料简单。中建财务公司不收取任何服务费用，并提供“收汇+结汇”与“购汇+付汇”一站式服务。

　　办理流程：成员单位提供集中收付申请书与业务基础资料预审核后，中建财务公司为成员单位办理代理收付款。业务资料不做清单化管理，审核原则是合理且合规。

　　资金流动方向如图：

　　3.外汇资金存款

　　中建财务公司于2023年开展境内成员单位外汇资金存款业务，采取逐笔定价策略，通过与中、农、工、建、交五家合作银行询价，争取到具有竞争力的外币存款最优存款利率，每季度为成员单位结息。

　　中建财务公司提供经常项目收款与外汇吸存结合、外币存款回单打印、随时请款下拨等全方位服务。成员单位无需对接银行，既提高外汇资金利息收入，又提升资金集中度。